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Un jeune entrepreneur indépendant
Écouter- comprendre
Un jeune entrepreneur de 35 ans, exerçant son activité comme indépendant en personne physique, très dynamique est occupé à 120% avec le développement de son business.
Son épouse travaille à mi-temps et leur 3ème enfant vient de naître.
Pour lui, prendre des couvertures décès et invalidité, c'est de l'argent gaspillé.
Toute son énergie et ses économies sont investies dans son business.
Il paye beaucoup d’impôts.
Il souhaite investir en immobilier mais pense que ce n’est pas possible pour l’instant.
1
Analyse &
optimisation fiscale
2
Inventaire et bilan
3
Plan financier
Accompagnement &
Mise en place de solutions
4
Notre bilan lui a montré de manière chiffrée la répercussion d'une maladie ou d’un décès sur la trésorerie de son ménage et les conséquences financières très difficiles pour sa famille.
Nous lui avons présenté tous les avantages fiscaux et financiers du passage en société.
Notre analyse lui a montré qu’il pouvait dès maintenant réaliser son projet immobilier.
Nous l’avons accompagné pour le passage en société, ce qui a permis de mettre un beau plan d’épargne en place financé par sa société, fiscalement intéressant, mais dont il sera le bénéficiaire à la pension.
Nous avons ajouté à ce plan des couvertures décès et invalidité solides pour protéger sa famille.
La mise en place d’un crédit reconstitué à l’aide de l’EIP lui a permis de réaliser dès maintenant son achat immobilier.
Résultats : Des objectifs atteints, Une vision plus claire sur leur situation, Une épouse rassurée , Un patrimoine en plein développement.
Lors de notre RDV annuel, un bilan des besoins est réalisé, L'épouse a décidé d'arrêter de travailler pour s'occuper des enfants. Le revenu de Monsieur a été adapté et l'EIP renforcée.
Actualisation & suivi du client