SERVICES

Du bilan au conseil... pour arriver à votre solution 

Une approche globale pour prendre de la hauteur et optimiser

le fruit de vos efforts.

Un accompagnement sur mesure pour vous éviter ceci...

Intermédiation en assurance et crédit

En tant qu’intermédiaire indépendant, nous avons à notre disposition toutes les solutions pour vous aider à atteindre vos objectifs et garantir votre tranquillité financière, notamment :

Des solutions revenus garantis 

Des plans de pension (EIP, PLCI, INAMI, Epargne-Pension, Epargne Long Terme, Groupe)

Des plans d’épargne (Br.21, Br.23, Br.44)

Des produits de capitalisation (Br.26)

Des assurances-décès (Temporaire décès,  Sudden death, Assurance succession, Solde Restant Dû)

Des formules d’investissements (Br.21, Br.23, Fonds d’investissements, gestion discrétionnaire, solutions personnalisées et transfrontalières, ,…)

Des crédits hypothécaires de tous types adaptés à votre situation

 

Succession 

Chaque situation est différente. La planification successorale nécessite un travail sur mesure et une  analyse au cas par cas. Elle doit être étudiée en fonction de votre situation et de vos objectifs.

Nous vous aidons à déterminer la part de capital que vous devez garder pour être confortable,  nous vous aidons  à transmettre une partie de votre patrimoine mobilier ou immobilier en gardant le contrôle de celui-ci

Nous vous renseignons sur la manière dont se fera le partage des biens entre vos héritiers, sur le montant des droits de  succession qui devront être payés.

Nous vous accompagnons dans l'analyse des dispositions à prendre pour atteindre votre objectif (testament, contrat mariage, assurance-vie, donation) 

Nous intégrons toutes les questions relatives aux familles recomposées.

Nous vous accompagnons dans la transmission de votre entreprise.


Tant le patrimoine privé que l’entreprise familiale sont abordés dans le planning successoral.

Notre priorité n’est pas uniquement l’économie de droits de succession mais surtout de vous apporter à vous et vos proches une tranquillité pour le futur.

 

Optimisation fiscale

Toutes les composantes de votre situation financière sont soumises à la pression fiscale. Dans le respect de la législation,

Nous vous aidons à réduire et optimiser la fiscalité appliquée à vos patrimoines mobiliers et immobiliers.

Nous analysons et optimisons l’impôt sur vos revenus et les différentes formes de rémunération.

Nous optimisons vos projets d’ investissements et de financements sur le plan fiscal

Nous apportons un conseil fiscal global pour entreprises, professions libérales.

 

Aspects juridique

L’environnement juridique a un impact sur toutes les composantes de votre situation et de patrimoine.

​Nous analysons les implications de votre statut. Etes-vous mariés ou cohabitants? Avez-vous un contrat de mariage? 

Nous déterminons les conséquences financières de votre statut. Indépendant, dirigeant, employé, fonctionnaire, pensionné.

Si vous voulez acquérir, donner de biens meubles ou immeubles, nous vous renseignons sur règles à respecter.

Nous étudions comment sont rédigés l’objet social et les statuts de votre société ou nous vous aidons dans la rédaction. Nous vous assistons dans la rédaction de votre pacte d’actionnaires.

 

Patrimoine professionnel :

Nous vous aidons à voir clair dans l’organisation de votre entreprise

 

Nous analysons qui détient le capital et qui détient le pouvoir, comment sont structurés vos revenus.

Nous étudions l'opportunité de passer en société

Nous voyons avec vous si l’acquisition d’un immeuble par la société est justifiée, l'intérêt d'accumuler des liquidités dans votre société.

Nous nous aidons à transmettre votre l’entreprise.

 

Patrimoine immobilier :

Nous analysons la structure de votre patrimoine

immobilier

Nous objectivons vos charges et vos revenus  immobiliers.

Si vous souhaitez investir en immobilier, nous vous aidons:  

  -  à déterminer quels types de biens acquérir,  pour votre plaisir ou de rapport.

  -  à analyser s'il faut s’endetter et comment 

  -  à déterminer s'il faut acheter en privé, en société, au nom des enfants

Patrimoine : Professionnel - Immobilier - Mobilier

 

Patrimoine mobilier:

Une analyse objective de la totalité de vos placements, tant en banque, qu’en assurance, qu’en divers

Après avoir déterminé dans quel but vous investissez, quel est votre grand projet, quel est votre profil de risque, nous vous aidons à structurer votre portefeuille, tout en le diversifiant, en assurant la maîtrise du risque et en recherchant les solutions les mieux adaptées fiscalement.

Si vous avez besoin de revenus complémentaires, nous recherchons les formules adéquates notamment sur le plan fiscal.

 

Pension

La pension c'est le 1/3 de la vie, comment la préparer pour en  profiter au mieux ?

Nous vous renseignons sur vos droits à la pension (légale, 2ème pilier, 3 pilier)

Après avoir déterminé vos projets à la pension, l'âge  souhaité pour arrêter vos activités, nous analysons  si le dispositif mis en place vous permettra de conserver le niveau de vie souhaité le jour de votre pension.

Nous vous aidons à déterminer ce que devez-vous garder, ce que pouvez-vous donner à vos enfants et sous quelle forme.

 

Epargne

Nous sommes à vos côtés pour structurer votre avenir, vos projets, votre pension.

 

Nous vous aidons à déterminer le capital nécessaire pour atteindre vos objectifs et répondre à vos besoins.

Une fois le projet devenu concret, vous disposez ainsi des moyens nécessaires pour finaliser votre projet, sans mettre en péril votre équilibre financier.

 

Gestion du risque et protection

Nous analysons la façon dont vous êtes actuellement protégé en cas d’invalidité ou de décès

Nous regardons si vos revenus sont assurés en cas d’invalidité s'ils sont 

 suffisants pour faire face à vos charges.

Nous veillons à ce que votre famille soit bien protégée en cas de décès

Si demain vous êtes incapable juridiquement, nous vous aidons  à préparer la manière dont votre patrimoine sera géré .